融資租賃作為一股與實體經(jīng)濟緊密相連的金融力量，一頭連著千行百業(yè)，一頭連著金融活水。
在高質(zhì)量發(fā)展的新征程上，租賃行業(yè)（含金融租賃公司和融資租賃公司）以設(shè)備為核心，積極引金融活水流向制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的前沿，也潤澤著數(shù)以萬計的小微企業(yè)。
實踐證明，集融資與融物、貿(mào)易與技術(shù)更新于一體的融資租賃業(yè)，已成為實體企業(yè)技術(shù)改造和設(shè)備更新的有效渠道，在服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級、踐行綠色發(fā)展目標(biāo)、緩解小微企業(yè)融資困難等方面發(fā)揮出“加速器”作用，為提升服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效、推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展助力。
以實物助實體服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級
制造業(yè)是實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)，也是建設(shè)現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的重要領(lǐng)域。當(dāng)前，我國已形成了規(guī)模大、體系全、競爭力較強的制造業(yè)體系，制造業(yè)規(guī)模已連續(xù)13年居世界首位。
租賃業(yè)作為促進實體經(jīng)濟良性循環(huán)的重要紐帶，近年來隨著行業(yè)滲透率不斷提升，在服務(wù)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級領(lǐng)域發(fā)揮出日益重要的作用。
“因物而生，因物而興。融資租賃與其他傳統(tǒng)金融工具的突出區(qū)別在于，它是以‘物’，即租賃資產(chǎn)本身作為信用基礎(chǔ)的。”中關(guān)村科技租賃股份有限公司首席經(jīng)濟學(xué)家許均華告訴《金融時報》記者。
設(shè)備是諸多制造企業(yè)的核心資產(chǎn)，融資租賃集融資、融物于一體，可直接為制造企業(yè)和設(shè)備銷售商提供相應(yīng)的租賃服務(wù)，進而有效填補銀行在微觀資源配置上的空缺，在拓寬中小企業(yè)融資渠道、促進實體經(jīng)濟發(fā)展等方面發(fā)揮出差異化功能。
在支持飛機、船舶海工、工程機械等大型裝備制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的過程中，不乏金融租賃公司和融資租賃公司的身影。據(jù)了解，交銀金租自成立之初就發(fā)力航空租賃業(yè)務(wù)，通過境內(nèi)和境外業(yè)務(wù)平臺，積極開展飛機租賃業(yè)務(wù)。截至2022年末，交銀金租擁有和管理機隊規(guī)模超270架，航空資產(chǎn)規(guī)模超900億元；平安租賃則在產(chǎn)業(yè)租賃領(lǐng)域深耕，如發(fā)力工程建設(shè)、制造加工、公共交通等傳統(tǒng)領(lǐng)域，截至2022年底，平安租賃累計投放了近萬億元支持實體經(jīng)濟，投放產(chǎn)業(yè)覆蓋國計民生、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等多個領(lǐng)域。
而隨著供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革加速推進，我國加速從制造大國向制造強國邁進，在中高端消費、創(chuàng)新引領(lǐng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等領(lǐng)域激活新發(fā)展動能。租賃行業(yè)迅速順應(yīng)時代需求和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，深耕產(chǎn)業(yè)，為眾多制造業(yè)企業(yè)提供設(shè)備和資金支持，并積極創(chuàng)新標(biāo)準(zhǔn)化租賃產(chǎn)品，更好地滿足企業(yè)的實際業(yè)務(wù)需求。
當(dāng)前，越來越多的租賃公司加大對先進制造、科創(chuàng)企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的金融支持。如中關(guān)村科技租賃專注服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)，為高成長性的科創(chuàng)企業(yè)提供融資租賃解決方案，10年來累計投放額超300億元，服務(wù)的科創(chuàng)企業(yè)超1500家；工銀金租則對標(biāo)支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展要求，進一步明確支持國內(nèi)制造業(yè)的主要市場及規(guī)模，持續(xù)加強對“兩新一重”“三新一高”、專精特新、裝備制造業(yè)等重點領(lǐng)域的行業(yè)研究和業(yè)務(wù)營銷。
點綠成金 加大綠色項目資金投入
黨的二十大報告明確提出加快發(fā)展方式綠色轉(zhuǎn)型。綠色租賃是租賃業(yè)的重點業(yè)務(wù)之一，也是服務(wù)實體經(jīng)濟的重要抓手。
隨著綠色金融政策的持續(xù)完善，多家租賃公司乘勢而上、積極布局，持續(xù)加大對綠色項目的資金投入，推動綠色租賃業(yè)務(wù)提質(zhì)、擴面、增效。
中國銀行業(yè)協(xié)會披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，金融租賃行業(yè)綠色租賃資產(chǎn)規(guī)模達(dá)2114.07億元，同比增長24.57%。
從布局領(lǐng)域來看，目前，綠色租賃業(yè)務(wù)覆蓋范圍也漸趨廣泛。租賃公司的業(yè)務(wù)已涵蓋清潔能源、節(jié)能環(huán)保、城市交通、綠色建筑、生態(tài)旅游、智能制造等多個領(lǐng)域。
以中信金租為例，多年來，中信金租堅持綠色租賃發(fā)展定位，主要業(yè)務(wù)投向以光伏、風(fēng)電集中式電站為代表的新能源領(lǐng)域以及水電、垃圾焚燒發(fā)電站等領(lǐng)域，綠色領(lǐng)域累計投放達(dá)700億元。又如廣州越秀融資租賃有限公司，公司發(fā)力清潔能源、污染治理、綠色交通、節(jié)能環(huán)保等多個領(lǐng)域，累計投放近800億元。
“實現(xiàn)‘雙碳’目標(biāo)是一個持續(xù)性、系統(tǒng)性工程，需要全社會的集體智慧和共同努力。”中信金租有關(guān)負(fù)責(zé)人對《金融時報》記者表示，金融租賃可以連接產(chǎn)業(yè)與金融，在推動產(chǎn)業(yè)升級、優(yōu)化資源配置、提升企業(yè)資金利用效率等方面具備獨特作用。當(dāng)前綠色金融產(chǎn)品有待進一步豐富，金融租賃公司可以發(fā)揮其功能優(yōu)勢，滿足中小微企業(yè)投資清潔能源電站等融資需求，繼續(xù)擴大綠色租賃服務(wù)外延，打造全產(chǎn)品、深觸角的綠色租賃競爭力。
踐行普惠 為小微群體排憂解難
堅持金融服務(wù)實體經(jīng)濟的宗旨，提升金融供給與實體經(jīng)濟發(fā)展需求的適配性，就要引導(dǎo)金融資源更好地支持實體經(jīng)濟發(fā)展的重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)。而以小微企業(yè)、“三農(nóng)”主體、個體工商戶等為代表的微觀主體是實體經(jīng)濟的薄弱環(huán)節(jié)，也是普惠金融的重點服務(wù)對象。
租賃公司充分發(fā)揮租賃工具所具備的“融資 融物”特點，既通過租賃回收處理租賃物有效控制風(fēng)險，滿足眾多小微企業(yè)的資金需求，也可以設(shè)備為載體進行資本活動，引導(dǎo)更多資金流向小微企業(yè)，保障眾多小微企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營活動順利開展。
獅橋融資租賃（中國）有限公司深入商用車行業(yè)，長期聚焦服務(wù)以貨車司機為代表的小微群體，通過與金融機構(gòu)合作等方式，將金融資源下沉到農(nóng)村地區(qū)，為廣大卡車司機、農(nóng)戶群體獲取生產(chǎn)經(jīng)營工具提供普惠金融服務(wù)。
江蘇金租也長期聚焦中小客群，2021年以來，新增服務(wù)近8萬家中小微企業(yè)、個體工商戶，投放金額近770億元。憑借金融產(chǎn)品和服務(wù)能力的不斷突破，江蘇金租與國內(nèi)外一線農(nóng)機廠商、經(jīng)銷商建立了合作伙伴關(guān)系，為9000多家農(nóng)戶、農(nóng)場、農(nóng)業(yè)合作社提供了近11000筆現(xiàn)代農(nóng)機租賃服務(wù)，涵蓋拖拉機、采棉機、收割機、青貯機等多種設(shè)備，覆蓋全國236個市縣。
為了推進普惠零售租賃更高效、更精準(zhǔn)，多家租賃公司紛紛采用金融科技，搭建數(shù)字化業(yè)務(wù)系統(tǒng)。誠如平安租賃有關(guān)負(fù)責(zé)人所言，高水平科技自立自強是順應(yīng)全球科技變革和產(chǎn)業(yè)變革的大勢所趨，數(shù)字化轉(zhuǎn)型將持續(xù)驅(qū)動租賃行業(yè)運營模式創(chuàng)新變革，提效降本優(yōu)化投產(chǎn)，能夠更好滿足新形勢下我國實體經(jīng)濟的發(fā)展要求，也將是租賃行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的必由之路。
來源：中國融資租賃資源
