來源：競爭力論壇
作者：秦茹靜研究員
2024年4月，金監局、工業和信息化部、發改委聯合發布《關于深化制造業金融服務 助力推進新型工業化的通知》（以下簡稱5號文）。這是繼2022年7月發布的《關于進一步推動金融服務制造業高質量發展的通知》后，又一引導金融機構服務制造業高質量發展的重磅通知。
5號文共十七條措施，進一步明確了制造業金融服務的重點任務，從優化金融供給、完善服務體系、加強風險防控等方面，引導金融機構把金融支持制造業高質量發展擺在更加突出位置。
圈定四項重點任務
從監管要求看，金融加大對制造業的信貸投放力度仍是政策方向。
5號文圈定了支持產業鏈供應鏈安全穩定、支持產業科技創新發展、支持產業結構優化升級和支持工業智能化、綠色化發展四項重點任務。
近年來，融資租賃行業加大了對綠色經濟、先進制造業、戰略性新興產業等實體經濟領域的支持力度。《中國金融租賃行業發展報告（2022）》數據顯示，截至2022年末，綠色經濟、先進制造業、戰略新興產業業務余額分別達7560、1737、4400億元。
多年實踐證明，服務制造業高質量發展正是融資租賃行業的優勢所在。在推動制造業企業技術改造、設備更新，帶動產業升級、促進產品銷售、緩解市場主體資金壓力等方面具有重要作用。
對于制造企業來說，資金問題往往是制約數智化設備升級的關鍵因素。而融資租賃作為一種創新的融資方式，與傳統銀行信貸相比，更貼合制造型企業不同發展階段的金融需求，緩解企業資金壓力。同時能夠有效解決廠商的資金流轉問題，促進廠商銷售，加速其產品的循環和更新換代。
此外，融資租賃能夠與制造業“鏈主”及重點企業建立戰略合作關系，促進完善產業鏈上下游合作體系，進一步擴寬制造業企業融資渠道、豐富產融結合形式，優化資源配置、促進產業轉型升級。
推動制造業綠色化發展
（六）著力支持工業智能化、綠色化發展。銀行保險機構要加大對數字經濟核心產業的支持力度，強化對智能裝備、數字基礎設施、工業互聯網新業態等領域的金融服務，支持制造業“智改數轉網聯”。大力推動綠色金融發展，支持工業領域碳減排、綠色化改造、資源節約高效循環利用和綠色能源體系建設。銀行業金融機構要用好碳減排支持工具等政策，加大對工業綠色轉型的中長期資金支持。有序退出制造業“僵尸企業”，盤活被低效占用的金融資源。保險公司要發展科技保險、新能源保險、氣候保險等業務，發展和推廣網絡安全保險，提升保險保障水平。
金融支持工業智能化、綠色化發展是5號文亮點之一，也是新一輪科技革命和產業變革的重要方向。5號文第六條提出大力推動綠色金融發展，支持工業領域碳減排、綠色化改造、資源節約高效循環利用和綠色能源體系建設。
近年來，租賃行業服務制造業綠色化發展取得積極成效。根據《中國綠色租賃年度發展報告（2023）》顯示，2022年底我國綠色租賃總體規模達到1.45萬億元，金融租賃為7560億元，融資租賃約為7000億元，上海、天津綠色租賃規模合計占全國規模總量的七成以上，資產集中于清潔能源、基礎設施建設、環保產業、綠色交通等領域。
另外，專家表示，銀行業金融機構要用好碳減排支持工具等政策，加大對工業綠色轉型的中長期資金支持。
相關數據顯示，綠色租賃債在市場上保持了較高的活躍度。2023年，31家租賃企業合計發行90支綠色債，發行規模合計704億元，同比增長55%、41%。其中，碳中和債合計發行35支，發行規模合計354億元，同比增長40%、56%；藍色債1支，發行規模3億元，同比下降67%、68%。
5號文給租賃行業帶來機遇
從某種意義上說，5號文釋放出加大對制造業金融支持力度、進一步提升金融服務制造業精準性和有效性的政策信號，有利于引導融資租賃以服務制造業高質量發展為主題，把更多金融資源用于促進制造業特別是先進制造業發展。
（四）著力支持產業科技創新發展。銀行保險機構要深入實施創新驅動發展戰略，完善風險與收益相匹配的科技投融資體系，加強科技型企業全生命周期金融服務，助力推進新質生產力發展。積極支持科技型中小企業、創新型中小企業、高新技術企業、“專精特新”中小企業、企業技術中心所在企業、制造業單項冠軍企業、承擔國家科技重大項目的企業等經營主體創新發展，推進關鍵核心技術和產品攻關突破。保險公司要大力發展科技保險，提供科技研發風險保障產品和服務，完善攻關項目研發風險分擔機制。銀行保險機構要圍繞制造業關鍵領域中試服務，探索個性化、針對性的支持方式，與中試機構合作開展相關保險業務，支持科技服務業加快發展，促進科技成果加速轉化。
（五）著力支持產業結構優化升級。銀行保險機構要加強對傳統制造業設備更新、技術改造的中長期資金支持，發揮擴大制造業中長期貸款投放專項工作和國家產融合作平臺作用，促進金融資源和產業轉型融資需求高效對接。助力培育壯大戰略性新興產業，聚焦信息技術、人工智能、物聯網、車聯網、生物技術、新材料、高端裝備、航空航天等重點產業，強化資金支持和風險保障，擴大戰略性新興產業信用貸款規模。優化制造業外貿金融供給，強化出口信用保險保障，支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業“走出去”。保險資金要在風險可控、商業自愿前提下，通過債券、直投股權、私募股權基金、創業投資基金、保險資產管理產品等多種形式，為戰略性新興產業提供長期穩定資金支持。
當下，由于金融服務制造業資源投放不平衡等問題，大部分處于初創期、成長期、研發攻堅期的科創中小微企業存在“融資難、融資貴”的問題。5號文第四條提出要積極支持科技型中小企業、創新型中小企業、高新技術企業、“專精特新”中小企業、企業技術中心所在企業、制造業單項冠軍企業、承擔國家科技重大項目的企業等經營主體創新發展。
服務領域上，5號文第五條指出加大對基礎零部件、基礎材料、基礎軟件和工業軟件等薄弱領域的金融支持力度。聚焦信息技術、人工智能、物聯網、車聯網、生物技術、新材料、高端裝備、航空航天等戰略性新興產業。支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業“走出去”。
基礎零部件、基礎材料、基礎軟件和工業軟件是在脫鉤斷鏈的國際逆流背景下，我國產業鏈供應鏈安全穩定的薄弱領域。這些薄弱領域的技術難度大、投入成本高、見效周期長、覆蓋范圍廣，更需要金融給予重點支持。
（九）加強金融服務對接。銀行保險機構要加強制造業企業走訪和產品推介，扎實開展“一鏈一策一批”中小微企業融資促進等活動，依托工業園區、行業協會、服務中心、信息平臺等渠道，精準匹配融資需求，提高金融服務獲得感。聚焦中小企業特色產業集群，提升對集群內中小微企業的金融支持質效。堅決落實“兩個毫不動搖”，牢固樹立公平授信理念，對各類經營主體一視同仁，做好對民營企業的金融服務，深入挖掘有市場、有信用、有技術的民營優質客戶，加強民營制造業新客戶培育，依托全國一體化融資信用服務平臺網絡，深入推進“信易貸”工作，加大對民營制造業項目的信用貸款和中長期貸款支持。
此外，5號文第九條提出銀行金融機構要加強企業走訪，依托工業園區、行業協會、服務中心、信息平臺等渠道，精準匹配融資需求，提高金融服務獲得感。
全球租賃業競爭力論壇專注于融資租賃行業，已落地走訪企查查、安東石油、揚帆船廠等活動，在轉型之際助力租賃公司業務規模落地。
