租賃服務(wù)制造業(yè)，三部委點(diǎn)出這些方向

山東省融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)

來源：競爭力論壇

作者：秦茹靜研究員

2024年4月，金監(jiān)局、工業(yè)和信息化部、發(fā)改委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于深化制造業(yè)金融服務(wù) 助力推進(jìn)新型工業(yè)化的通知》（以下簡稱5號(hào)文）。這是繼2022年7月發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》后，又一引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重磅通知。

5號(hào)文共十七條措施，進(jìn)一步明確了制造業(yè)金融服務(wù)的重點(diǎn)任務(wù)，從優(yōu)化金融供給、完善服務(wù)體系、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控等方面，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)把金融支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展擺在更加突出位置。

圈定四項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)

從監(jiān)管要求看，金融加大對制造業(yè)的信貸投放力度仍是政策方向。

5號(hào)文圈定了支持產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定、支持產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展、支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級和支持工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展四項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)。

近年來，融資租賃行業(yè)加大了對綠色經(jīng)濟(jì)、先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的支持力度。《中國金融租賃行業(yè)發(fā)展報(bào)告（2022）》數(shù)據(jù)顯示，截至2022年末，綠色經(jīng)濟(jì)、先進(jìn)制造業(yè)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)業(yè)務(wù)余額分別達(dá)7560、1737、4400億元。

多年實(shí)踐證明，服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展正是融資租賃行業(yè)的優(yōu)勢所在。在推動(dòng)制造業(yè)企業(yè)技術(shù)改造、設(shè)備更新，帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)升級、促進(jìn)產(chǎn)品銷售、緩解市場主體資金壓力等方面具有重要作用。

對于制造企業(yè)來說，資金問題往往是制約數(shù)智化設(shè)備升級的關(guān)鍵因素。而融資租賃作為一種創(chuàng)新的融資方式，與傳統(tǒng)銀行信貸相比，更貼合制造型企業(yè)不同發(fā)展階段的金融需求，緩解企業(yè)資金壓力。同時(shí)能夠有效解決廠商的資金流轉(zhuǎn)問題，促進(jìn)廠商銷售，加速其產(chǎn)品的循環(huán)和更新?lián)Q代。

此外，融資租賃能夠與制造業(yè)“鏈主”及重點(diǎn)企業(yè)建立戰(zhàn)略合作關(guān)系，促進(jìn)完善產(chǎn)業(yè)鏈上下游合作體系，進(jìn)一步擴(kuò)寬制造業(yè)企業(yè)融資渠道、豐富產(chǎn)融結(jié)合形式，優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。

推動(dòng)制造業(yè)綠色化發(fā)展

（六）著力支持工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加大對數(shù)字經(jīng)濟(jì)核心產(chǎn)業(yè)的支持力度，強(qiáng)化對智能裝備、數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)新業(yè)態(tài)等領(lǐng)域的金融服務(wù)，支持制造業(yè)“智改數(shù)轉(zhuǎn)網(wǎng)聯(lián)”。大力推動(dòng)綠色金融發(fā)展，支持工業(yè)領(lǐng)域碳減排、綠色化改造、資源節(jié)約高效循環(huán)利用和綠色能源體系建設(shè)。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要用好碳減排支持工具等政策，加大對工業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的中長期資金支持。有序退出制造業(yè)“僵尸企業(yè)”，盤活被低效占用的金融資源。保險(xiǎn)公司要發(fā)展科技保險(xiǎn)、新能源保險(xiǎn)、氣候保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)，發(fā)展和推廣網(wǎng)絡(luò)安全保險(xiǎn)，提升保險(xiǎn)保障水平。

金融支持工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展是5號(hào)文亮點(diǎn)之一，也是新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的重要方向。5號(hào)文第六條提出大力推動(dòng)綠色金融發(fā)展，支持工業(yè)領(lǐng)域碳減排、綠色化改造、資源節(jié)約高效循環(huán)利用和綠色能源體系建設(shè)。

近年來，租賃行業(yè)服務(wù)制造業(yè)綠色化發(fā)展取得積極成效。根據(jù)《中國綠色租賃年度發(fā)展報(bào)告（2023）》顯示，2022年底我國綠色租賃總體規(guī)模達(dá)到1.45萬億元，金融租賃為7560億元，融資租賃約為7000億元，上海、天津綠色租賃規(guī)模合計(jì)占全國規(guī)模總量的七成以上，資產(chǎn)集中于清潔能源、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、環(huán)保產(chǎn)業(yè)、綠色交通等領(lǐng)域。

另外，專家表示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要用好碳減排支持工具等政策，加大對工業(yè)綠色轉(zhuǎn)型的中長期資金支持。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，綠色租賃債在市場上保持了較高的活躍度。2023年，31家租賃企業(yè)合計(jì)發(fā)行90支綠色債，發(fā)行規(guī)模合計(jì)704億元，同比增長55%、41%。其中，碳中和債合計(jì)發(fā)行35支，發(fā)行規(guī)模合計(jì)354億元，同比增長40%、56%；藍(lán)色債1支，發(fā)行規(guī)模3億元，同比下降67%、68%。

5號(hào)文給租賃行業(yè)帶來機(jī)遇

從某種意義上說，5號(hào)文釋放出加大對制造業(yè)金融支持力度、進(jìn)一步提升金融服務(wù)制造業(yè)精準(zhǔn)性和有效性的政策信號(hào)，有利于引導(dǎo)融資租賃以服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展為主題，把更多金融資源用于促進(jìn)制造業(yè)特別是先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展。

（四）著力支持產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，完善風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配的科技投融資體系，加強(qiáng)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)，助力推進(jìn)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。積極支持科技型中小企業(yè)、創(chuàng)新型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、企業(yè)技術(shù)中心所在企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)、承擔(dān)國家科技重大項(xiàng)目的企業(yè)等經(jīng)營主體創(chuàng)新發(fā)展，推進(jìn)關(guān)鍵核心技術(shù)和產(chǎn)品攻關(guān)突破。保險(xiǎn)公司要大力發(fā)展科技保險(xiǎn)，提供科技研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)保障產(chǎn)品和服務(wù)，完善攻關(guān)項(xiàng)目研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要圍繞制造業(yè)關(guān)鍵領(lǐng)域中試服務(wù)，探索個(gè)性化、針對性的支持方式，與中試機(jī)構(gòu)合作開展相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，支持科技服務(wù)業(yè)加快發(fā)展，促進(jìn)科技成果加速轉(zhuǎn)化。

（五）著力支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對傳統(tǒng)制造業(yè)設(shè)備更新、技術(shù)改造的中長期資金支持，發(fā)揮擴(kuò)大制造業(yè)中長期貸款投放專項(xiàng)工作和國家產(chǎn)融合作平臺(tái)作用，促進(jìn)金融資源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型融資需求高效對接。助力培育壯大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，聚焦信息技術(shù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、車聯(lián)網(wǎng)、生物技術(shù)、新材料、高端裝備、航空航天等重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，強(qiáng)化資金支持和風(fēng)險(xiǎn)保障，擴(kuò)大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)信用貸款規(guī)模。優(yōu)化制造業(yè)外貿(mào)金融供給，強(qiáng)化出口信用保險(xiǎn)保障，支持汽車、家電、機(jī)械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業(yè)“走出去”。保險(xiǎn)資金要在風(fēng)險(xiǎn)可控、商業(yè)自愿前提下，通過債券、直投股權(quán)、私募股權(quán)基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品等多種形式，為戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)提供長期穩(wěn)定資金支持。

當(dāng)下，由于金融服務(wù)制造業(yè)資源投放不平衡等問題，大部分處于初創(chuàng)期、成長期、研發(fā)攻堅(jiān)期的科創(chuàng)中小微企業(yè)存在“融資難、融資貴”的問題。5號(hào)文第四條提出要積極支持科技型中小企業(yè)、創(chuàng)新型中小企業(yè)、高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、企業(yè)技術(shù)中心所在企業(yè)、制造業(yè)單項(xiàng)冠軍企業(yè)、承擔(dān)國家科技重大項(xiàng)目的企業(yè)等經(jīng)營主體創(chuàng)新發(fā)展。

服務(wù)領(lǐng)域上，5號(hào)文第五條指出加大對基礎(chǔ)零部件、基礎(chǔ)材料、基礎(chǔ)軟件和工業(yè)軟件等薄弱領(lǐng)域的金融支持力度。聚焦信息技術(shù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、車聯(lián)網(wǎng)、生物技術(shù)、新材料、高端裝備、航空航天等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。支持汽車、家電、機(jī)械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業(yè)“走出去”。

基礎(chǔ)零部件、基礎(chǔ)材料、基礎(chǔ)軟件和工業(yè)軟件是在脫鉤斷鏈的國際逆流背景下，我國產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈安全穩(wěn)定的薄弱領(lǐng)域。這些薄弱領(lǐng)域的技術(shù)難度大、投入成本高、見效周期長、覆蓋范圍廣，更需要金融給予重點(diǎn)支持。

（九）加強(qiáng)金融服務(wù)對接。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)制造業(yè)企業(yè)走訪和產(chǎn)品推介，扎實(shí)開展“一鏈一策一批”中小微企業(yè)融資促進(jìn)等活動(dòng)，依托工業(yè)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)、服務(wù)中心、信息平臺(tái)等渠道，精準(zhǔn)匹配融資需求，提高金融服務(wù)獲得感。聚焦中小企業(yè)特色產(chǎn)業(yè)集群，提升對集群內(nèi)中小微企業(yè)的金融支持質(zhì)效。堅(jiān)決落實(shí)“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，牢固樹立公平授信理念，對各類經(jīng)營主體一視同仁，做好對民營企業(yè)的金融服務(wù)，深入挖掘有市場、有信用、有技術(shù)的民營優(yōu)質(zhì)客戶，加強(qiáng)民營制造業(yè)新客戶培育，依托全國一體化融資信用服務(wù)平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)，深入推進(jìn)“信易貸”工作，加大對民營制造業(yè)項(xiàng)目的信用貸款和中長期貸款支持。

此外，5號(hào)文第九條提出銀行金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)企業(yè)走訪，依托工業(yè)園區(qū)、行業(yè)協(xié)會(huì)、服務(wù)中心、信息平臺(tái)等渠道，精準(zhǔn)匹配融資需求，提高金融服務(wù)獲得感。

全球租賃業(yè)競爭力論壇專注于融資租賃行業(yè)，已落地走訪企查查、安東石油、揚(yáng)帆船廠等活動(dòng)，在轉(zhuǎn)型之際助力租賃公司業(yè)務(wù)規(guī)模落地。