【政策法規(guī)】山東省地方金融管理局關(guān)于印發(fā)《山東省地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的通知

山東省融資租賃行業(yè)協(xié)會(huì)

SDPR—2024—0440008

魯金管發(fā)〔2024〕9號(hào)

山東省地方金融管理局

關(guān)于印發(fā)《山東省地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的通知

濟(jì)南、青島、臨沂市地方金融管理局，淄博、棗莊、東營(yíng)、煙臺(tái)、濰坊、濟(jì)寧、泰安、威海、日照、德州、聊城、濱州、菏澤市財(cái)政局：

 現(xiàn)將《山東省地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

山東省地方金融管理局

2024年11月4日

山東省地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法

第一章　總　　則

 第一條  為建立健全地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管體系，明確非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職責(zé)分工和工作規(guī)范，提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作質(zhì)效，依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及《山東省地方金融條例》等規(guī)定，結(jié)合我省工作實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱地方金融組織，是指依法設(shè)立或許可、由地方金融管理機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督管理的小額貸款公司、民間資本管理公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、融資擔(dān)保公司、地方資產(chǎn)管理公司、開(kāi)展權(quán)益類(lèi)交易和介于現(xiàn)貨與期貨之間的大宗商品交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社以及國(guó)務(wù)院及其有關(guān)部門(mén)授權(quán)省人民政府監(jiān)督管理的具有金融屬性的其他機(jī)構(gòu)或組織。

 第三條  本辦法適用于山東省各級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“地方金融管理機(jī)構(gòu)”）對(duì)地方金融組織進(jìn)行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。

第四條  本辦法所稱非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，是指地方金融管理機(jī)構(gòu)，依照法律、法規(guī)、規(guī)章確定的職責(zé)、權(quán)限和程序，收集地方金融組織公司治理、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，對(duì)地方金融組織以及行業(yè)整體情況進(jìn)行分析評(píng)價(jià)，并采取相應(yīng)措施的持續(xù)性監(jiān)管行為。

 第五條  非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是地方金融管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的重要手段，通過(guò)發(fā)揮收集整理、統(tǒng)計(jì)匯總、跟蹤監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分類(lèi)監(jiān)管等作用，督促地方金融組織完善公司治理、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、有效防范風(fēng)險(xiǎn)，提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和改善民生的能力。

第六條  非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管理念，全面、動(dòng)態(tài)、持續(xù)地監(jiān)測(cè)識(shí)別和分析評(píng)估地方金融組織的風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取審慎監(jiān)管措施，督促地方金融組織完善合規(guī)、內(nèi)控和風(fēng)控機(jī)制，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理主體責(zé)任，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

第七條 非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)加強(qiáng)與行政審批、現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰等監(jiān)管手段的銜接，注重建立跨部門(mén)監(jiān)管聯(lián)動(dòng)機(jī)制，形成在信息共享、情況通報(bào)、會(huì)商協(xié)調(diào)等方面的工作合力，切實(shí)提高監(jiān)管有效性。

第八條  非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管應(yīng)根據(jù)地方金融組織的業(yè)務(wù)類(lèi)型、經(jīng)營(yíng)模式、風(fēng)險(xiǎn)狀況、可持續(xù)發(fā)展能力等因素，實(shí)施差異化的監(jiān)管措施，合理配置資源。

第九條　非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的工作流程分為信息采集與處理、跟蹤監(jiān)測(cè)與分析評(píng)價(jià)、監(jiān)管措施、信息整理歸檔等四個(gè)階段。

第二章  職責(zé)分工

第十條　省級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌全省地方金融組織的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，研究制定地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的制度規(guī)定和工作標(biāo)準(zhǔn)，督促指導(dǎo)市級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，承擔(dān)與國(guó)家和省級(jí)有關(guān)部門(mén)、省外同級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作協(xié)調(diào)職責(zé)。

 第十一條  市級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄內(nèi)地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，加強(qiáng)對(duì)地方金融組織及行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)識(shí)別，著力做好風(fēng)險(xiǎn)防范處置等工作，督促指導(dǎo)縣級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，完成省級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)部署的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管任務(wù)，并按要求報(bào)告工作。

 第十二條  市級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和至少2名監(jiān)管人員負(fù)責(zé)地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，并向省級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)報(bào)備有關(guān)情況。

第十三條  縣級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)確定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和主監(jiān)管員，在上級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)指導(dǎo)下做好轄內(nèi)地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，并按要求報(bào)告工作。

第十四條  縣級(jí)地方金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管力量薄弱或具有執(zhí)法資格人員不足的，由市級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)提級(jí)管理，代為履行主監(jiān)管員職責(zé)，負(fù)責(zé)該縣地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。

 第十五條  地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員主要負(fù)責(zé)收集有關(guān)地方金融組織監(jiān)管信息，向地方金融組織通報(bào)監(jiān)管信息和監(jiān)管規(guī)定，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、制止地方金融組織的違法違規(guī)行為，督促地方金融組織落實(shí)監(jiān)管要求，抓好問(wèn)題整改。

 第十六條  縣級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)主監(jiān)管員和市級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員分別至少每季度、每半年到地方金融組織現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)了解業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)控內(nèi)控、合規(guī)發(fā)展等情況。

第三章  信息采集與處理

 第十七條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)明確地方金融組織信息的報(bào)送機(jī)制、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送時(shí)限、報(bào)送程序、報(bào)送要求等，并根據(jù)各相關(guān)行業(yè)和金融市場(chǎng)的變化發(fā)展等情況及時(shí)進(jìn)行修訂。

第十八條  地方金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)不按照規(guī)定報(bào)送相關(guān)信息或不按照要求就重大事項(xiàng)作出說(shuō)明的地方金融組織，依法依規(guī)進(jìn)行處置。

第十九條 地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面持續(xù)收集整理反映地方金融組織經(jīng)營(yíng)管理情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況的各類(lèi)信息，包括但不限于：

 （一）向地方金融組織采集或通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、座談走訪、監(jiān)管約談、專項(xiàng)行動(dòng)等方式獲取的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的審計(jì)報(bào)告、內(nèi)部制度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息；

 （二）從市場(chǎng)監(jiān)管、司法行政、紀(jì)檢監(jiān)察、群眾信訪、征信信用、行業(yè)協(xié)會(huì)等其他部門(mén)、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)、媒體等獲得的涉法涉訴、違法違規(guī)、負(fù)面清單、聯(lián)合懲戒、業(yè)內(nèi)評(píng)比、典型案例等信息；

 （三）從地方金融組織統(tǒng)一監(jiān)管平臺(tái)采集的經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、輿情預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)提示等信息；

 （四）地方金融管理機(jī)構(gòu)共享得到的行政審批、行政處罰、信訪舉報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)檢查等信息。

 第二十條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)督促指導(dǎo)地方金融組織貫徹落實(shí)監(jiān)管要求，切實(shí)加強(qiáng)信息報(bào)送管理，確保報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)和完整。

 第二十一條  地方金融管理機(jī)構(gòu)視情可對(duì)信息質(zhì)量和數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性進(jìn)行問(wèn)詢約談、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查、專項(xiàng)評(píng)估等。

 第二十二條  地方金融管理機(jī)構(gòu)可通過(guò)發(fā)函、問(wèn)詢、約談、走訪等方式補(bǔ)充收集需要地方金融組織補(bǔ)充報(bào)送的信息。

 第二十三條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)充分利用地方金融組織統(tǒng)一監(jiān)管平臺(tái)對(duì)轄內(nèi)地方金融組織經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)、輿情等信息數(shù)據(jù)進(jìn)行采集，提升信息審核和分析水平，捕捉趨勢(shì)性動(dòng)態(tài)、苗頭性線索，加強(qiáng)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力。

第四章 跟蹤監(jiān)測(cè)與分析評(píng)價(jià)

 第二十四條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)充分利用地方金融組織報(bào)送的信息，全面整理分析地方金融組織財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)報(bào)告、審計(jì)報(bào)告及日常相關(guān)數(shù)據(jù)等，對(duì)信息數(shù)據(jù)的邏輯關(guān)系、勾稽關(guān)系等進(jìn)行審核，及時(shí)關(guān)注異常信息，分析識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條  地方金融管理機(jī)構(gòu)要對(duì)地方金融組織報(bào)送的數(shù)據(jù)信息進(jìn)行分析、加工，定期整理形成轄內(nèi)地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和行業(yè)監(jiān)管報(bào)表。各類(lèi)地方金融組織非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和行業(yè)監(jiān)管報(bào)表，由相關(guān)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工自行制定，并按監(jiān)管要求做好動(dòng)態(tài)調(diào)整。

第二十六條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，結(jié)合年審、分類(lèi)評(píng)級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等情況，通過(guò)綜合分析采集的各類(lèi)信息，每年至少對(duì)地方金融組織及行業(yè)整體情況進(jìn)行一次監(jiān)管評(píng)價(jià)。內(nèi)容包括但不限于：

 （一）地方金融組織基本情況、業(yè)務(wù)開(kāi)展、風(fēng)險(xiǎn)防范及重大事項(xiàng)等有關(guān)情況；

 （二）地方金融組織存在的主要問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患等情況；

 （三）監(jiān)管人員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)討論或揭示的問(wèn)題和事項(xiàng)；

 （四）監(jiān)管意見(jiàn)建議及監(jiān)管工作安排。

第五章　監(jiān)管措施

第二十七條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期形成非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析報(bào)告，按要求報(bào)上級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)。上級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向下級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)通報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息，提出監(jiān)管意見(jiàn)并督促落實(shí)。

 第二十八條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)結(jié)果，及時(shí)采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

第二十九條  地方金融管理機(jī)構(gòu)可以通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管談話、現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)等方式，向地方金融組織反饋非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況，提出監(jiān)管要求，督促問(wèn)題整改。

 第三十條  地方金融組織有下列情形之一的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)作出風(fēng)險(xiǎn)提示：

 （一）地方金融組織存在經(jīng)營(yíng)區(qū)域、業(yè)務(wù)集中度、擔(dān)保放大倍數(shù)、三級(jí)資產(chǎn)比例、融資杠桿等主要監(jiān)管指標(biāo)異動(dòng)，有較大潛在風(fēng)險(xiǎn)的；

 （二）地方金融組織內(nèi)控管理、風(fēng)控流程相關(guān)制度規(guī)范不健全，存在內(nèi)控機(jī)制缺陷，有較大潛在風(fēng)險(xiǎn)的；

 （三）在地方金融組織分類(lèi)評(píng)級(jí)、年審、專項(xiàng)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)排查等過(guò)程中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，但結(jié)果認(rèn)定周期較長(zhǎng)，需及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)的；

 （四）因監(jiān)管手段或監(jiān)管權(quán)限限制，尚未獲得全面、充分的監(jiān)管證據(jù)，但結(jié)合專業(yè)知識(shí)和監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)判斷，地方金融組織經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)存在較大潛在風(fēng)險(xiǎn)的；

 （五）存在可能對(duì)地方金融組織自身造成不良影響、損害行業(yè)形象或聲譽(yù)的風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

 （六）地方金融管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的其他情形。

第三十一條  地方金融組織有下列情形之一的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)作出監(jiān)管通報(bào)：

 （一）地方金融組織主要監(jiān)管指標(biāo)偏離正常范圍，違反地方金融監(jiān)管政策或行業(yè)規(guī)定，在合規(guī)經(jīng)營(yíng)或風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在明顯不足或失誤，導(dǎo)致資產(chǎn)損失或風(fēng)險(xiǎn)暴露可能性增加的；  

 （二）地方金融組織內(nèi)控管理制度規(guī)范未有效執(zhí)行或執(zhí)行不到位，違規(guī)操作引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的；

 （三）在地方金融組織分類(lèi)評(píng)級(jí)、年審、專項(xiàng)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)排查等過(guò)程中發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為的；

 （四）地方金融組織在服務(wù)過(guò)程中侵害消費(fèi)者權(quán)益，導(dǎo)致消費(fèi)者信訪事項(xiàng)明顯增加或社會(huì)負(fù)面影響擴(kuò)大的；

 （五）地方金融組織未按要求落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示監(jiān)管措施的；

 （六）地方金融管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為需作出監(jiān)管通報(bào)的其他情形。

 第三十二條  地方金融組織有下列情形之一的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)組織監(jiān)管談話：

 （一）地方金融組織主要監(jiān)管指標(biāo)嚴(yán)重偏離正常范圍的；

 （二）地方金融組織無(wú)序擴(kuò)張、盲目跨區(qū)域展業(yè)、超范圍經(jīng)營(yíng)、違規(guī)借道、出租出借業(yè)務(wù)資質(zhì)等嚴(yán)重不合規(guī)的；

 （三）地方金融組織內(nèi)控管理基本失效，公司獨(dú)立性不足，股東或?qū)嶋H控制人不當(dāng)干預(yù)公司運(yùn)營(yíng)的；

 （四）在地方金融組織分類(lèi)評(píng)級(jí)、年審、專項(xiàng)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)排查等過(guò)程中屢查屢犯或不具備可持續(xù)發(fā)展性的；

 （五）地方金融組織侵害消費(fèi)者權(quán)益，年內(nèi)有多次信訪事項(xiàng)且不能妥善處理，社會(huì)負(fù)面影響較大的；

 （六）地方金融組織發(fā)生違法違規(guī)行為，需當(dāng)面調(diào)查核實(shí)或采取相應(yīng)處置措施的；

 （七）未按要求落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管通報(bào)等監(jiān)管措施的；

 （八）地方金融管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為需進(jìn)行監(jiān)管談話的其他情形。

第三十三條  地方金融組織有下列情形之一的，地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)書(shū)面督導(dǎo)整改，必要時(shí)組織現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)：

 （一）地方金融組織不按規(guī)定報(bào)送經(jīng)營(yíng)管理信息、不按要求對(duì)重大事項(xiàng)作出說(shuō)明或造成監(jiān)管空白和盲區(qū)的；

 （二）地方金融組織內(nèi)控管理嚴(yán)重失靈，股東或?qū)嶋H控制人濫用股東權(quán)利，公司不能正常運(yùn)行或嚴(yán)重?fù)p害相關(guān)方合法利益的；

 （三）在地方金融組織分類(lèi)評(píng)級(jí)、年審、專項(xiàng)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)排查等過(guò)程中隱瞞真相、‌阻撓、‌干擾或拒不配合監(jiān)管的；

 （四）地方金融組織信訪事項(xiàng)集中、輿情管控不力或?qū)εe報(bào)人、信訪人或監(jiān)管人員威脅恐嚇、‌打擊報(bào)復(fù)的；

 （五）地方金融組織未按要求落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)提示、監(jiān)管通報(bào)、監(jiān)管談話等監(jiān)管措施的；

 （六）地方金融組織涉嫌或參與非法集資、非法吸收公眾存款或暴力催收的；

 （七）地方金融管理機(jī)構(gòu)認(rèn)為需督導(dǎo)整改的其他情形。

第三十四條  地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息共享機(jī)制，在一定范圍內(nèi)及時(shí)通報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)分析、監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果和采取的監(jiān)管措施等。

 第三十五條  地方金融管理機(jī)構(gòu)在實(shí)行審批、備案管理等工作時(shí)，應(yīng)參考非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)分析及監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果。在開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作時(shí)，應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)分析及監(jiān)管評(píng)價(jià)確定的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為檢查重點(diǎn)。

第三十六條　地方金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的地方金融組織異常變動(dòng)、突發(fā)事件、輿情風(fēng)險(xiǎn)、違法案件等情況，應(yīng)根據(jù)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，及時(shí)判斷其風(fēng)險(xiǎn)狀況，預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)，提出監(jiān)管建議，形成個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)處置報(bào)告。

 第三十七條  地方金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的不按照要求進(jìn)行整改或存在違法違規(guī)情形的地方金融組織，依法依規(guī)采取監(jiān)管措施。涉及行政處罰的，由地方金融管理機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定啟動(dòng)行政處罰程序。

第三十八條  地方金融管理機(jī)構(gòu)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，應(yīng)協(xié)調(diào)同級(jí)部門(mén)展開(kāi)處置，重大處置措施應(yīng)及時(shí)向?qū)俚卣蜕霞?jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)書(shū)面報(bào)告。

第六章　信息整理歸檔

 第三十九條　地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)將非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管過(guò)程中收集的信息資料、形成的工作材料以及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管評(píng)價(jià)報(bào)告等及時(shí)歸檔管理。

 第四十條　地方金融管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的信息檔案管理，明確檔案保管、查詢和保密的相關(guān)權(quán)限。

 第四十一條　未經(jīng)必要決策程序，從事非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的工作人員，不得擅自對(duì)外披露非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息主要包括：

 （一）地方金融組織根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管要求報(bào)送的數(shù)據(jù)和信息資料；

 （二）開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管所使用的各類(lèi)監(jiān)管工作信息；

 （三）開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形成的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)數(shù)值、監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果和相關(guān)報(bào)告等；

 （四）其他不宜對(duì)外披露的信息。

第七章  附則

 第四十二條  地方金融管理機(jī)構(gòu)根據(jù)地方金融組織的業(yè)務(wù)類(lèi)型及監(jiān)管層級(jí)，按職責(zé)分工制定適用于不同行業(yè)地方金融組織的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作指引。

第四十三條  本辦法由省級(jí)地方金融管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)解釋。

第四十四條　本辦法自2024年12月9日起施行。本辦法施行前有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

來(lái)源：地方金融監(jiān)管一處